Ознаки здійснення ризикових фінансових операцій у сфері фінансового моніторингу

У попередньому матеріалі розповідалося про те, що Нацбанк застосував штраф до АТ “Альпарі банк” у зв’язку із здійсненням ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу та неналежне управління ризиками. В період з 02.02.2018 по 25.05.2018 дві фінансові установи проводили фінансові операції Читати далі …

Здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу: Нацбанк роз’яснив застосування заходу впливу до АТ “Альпарі Банк”

Національний банк отримав офіційне повідомлення про оскарження в судовому порядку рішення НБУ про накладення штрафу на АТ “АЛЬПАРІ БАНК”. У квітні 2019 року банківський регулятор ухвалив рішення про застосування до зазначеного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу в розмірі 2 000 000,00 гривень. Читати далі …

Схеми: Використання збору коштів для фінансування тероризму із застосуванням соціальних мереж

Широка доступність та анонімність Інтернету поруч зі швидким поширенням соціальних мереж використовується терористичними угрупованнями для збору коштів у своїх прихильників по всьому світі. Терористичні організації широко використовують соціальні мережі та Інтернет для ведення пропаганди тероризму та встановлення контактів з прихильниками Читати далі …

Схеми: Використання доходів від експлуатації природних ресурсів та корисних копалин для фінансування тероризму

Використання доходів від експлуатації природних ресурсів та корисних копалин для фінансування тероризму Приклади використання підставних осіб для реєстрації/перереєстрації, набуття корпоративних прав підприємств в схемах мінімізації податкових зобов’язань та конвертації безготівкових коштів у готівку. Приклад 1. ♦Фізичною особою А створено 2 Читати далі …

Схеми: Використання підставних осіб

Приклади використання підставних осіб для реєстрації/перереєстрації, набуття корпоративних прав підприємств в схемах мінімізації податкових зобов’язань та конвертації безготівкових коштів у готівку. Приклад 1. ♦Фізичною особою А створено 2 підприємства, за допомогою яких надавались послуги з мінімізації податкових зобов’язань, конвертації безготівкових Читати далі …

Схеми: відмивання злочинних доходів через «конвертаційні» центри та підприємства з ознаками фіктивності

Готівка все ще залишається в Україні одним з найбільш популярних інструментів, який використовується у схемах відмивання злочинних доходів. Найбільш поширеними інструментами які використовуються в діяльності «конвертаційних центрів» є: • договори відступлення прав вимоги; • «фіктивні» цінні папери (векселі, акції, інвестиційні Читати далі …

Схеми: Приклад руху грошових коштів по переведенню безготівкових коштів в готівку

♦Двома компаніями здійснено перекази в сумі 94,7 млн. грн. на рахунки новоствореного підприємства ТОВ «І», відкриті в 11 банківських установах України, з призначенням платежу за товар. ♦В подальшому, кошти в сумі 92,0 млн. грн. були зняті готівкою з вищезазначених рахунків Читати далі …

Схеми: Приклад відмивання грошей через конвертаційний центр

♦Групою компаній перераховано кошти, які акумулювались на рахунку ТОВ «М» з призначенням платежу, за товар. ♦В подальшому безготівкові кошти в загальній сумі 30,0 млн. грн. перераховано на рахунки ТОВ «У». ♦Отримані кошти частково, в сумі 9,3 млн. грн. знято готівкою Читати далі …

Схеми: Функціонування масштабного «конвертаційного центру» у східному регіоні

♦Групою фізичних осіб створено або придбано понад 50 підприємств, які використовувались для акумулювання безготівкових коштів та подальшого переведення їх у готівку. ♦З рахунків 7 підприємств із зазначеної групи знято готівкою 10,8 млрд. грн. Кошти знімались у касах 7 банківських установ, Читати далі …

Схеми: Легалізація коштів від кіберзлочинів

На сьогодні комп’ютерні злочини — це одна з найдинамічніших груп суспільно небезпечних посягань. Найбільш уразливими для кіберзлочинів у банківському секторі є он-лайн послуги або послуги віддаленого доступу клієнтів до власних рахунків у банках, а також електронні гаманці з «прив’язаними» до Читати далі …