Супранаціональна оцінка ризиків – 2019: 47 продуктів та послуг потенційно вразливі до використання у схемах відмивання

26 Липня 2019 12:07

Європейська Комісія закликала до нових заходів щодо запобігання відмиванню грошей: рекомендується покращити взаємодію та координацію між  підрозділами фінансової розвідки, посилити регуляторні та наглядові стандарти відносно транскордонної фінансової діяльності, посилити спроможність банків у виявленні фінансування тероризму, а також створити платформу для доступу до реєстрів рахунків центробанків.

Крім того, Єврокомісією рекомендується звернути увагу на ризики, які пов’язані з використанням фінтех-продуктів, криптовалютними біржами, програмами «громадянства за інвестиції» та ін.

У звіті за підсумками Другої супранаціональної оцінки ризиків визначено 47 продуктів та послуг в 11 секторах, потенційно вразливих до використання у схемах відмивання коштів.

Основними вразливостями, притаманними всім секторам, є:

• анонімність у фінансових операціях;
• виявлення та доступ до інформації з бенефіціарної власності;
• наглядова діяльність за приватним сектором;
• співробітництво між підрозділами фінансової розвідки;
• використання суб’єктів фінансового моніторингу кримінальними елементами в схемах відмивання;
• використання сучасних технологій для підробки документів;
• недостатній обмін інформацією між державним та приватним секторами;
• недостатність ресурсів, усвідомленості про ризики та знань щодо застосування процедур AML/CFT;
• ризики, пов’язані з використанням продуктів фінтеху.

Також у звіті описані міри, які дозволять більш ефективно попереджати фінансові системи від використання з метою відмивання коштів / фінансування тероризму.

Детальніше ознайомитись із звітом Другої супранаціональної оцінки ризиків у сфері AML/CFT можна за посиланням.